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今日は、

『ファイナンシャル・プランニング』　のお仕事をしました。

 

保険屋さんの弊社は、

常に、お客さまの　ライフプラン　を考えながら、

お仕事させていただいているわけですが・・・。

 

『ファイナンシャル・プランナー』　っていうのは、

もっともっと　じっくりと、保険に限らず金融商品などのような、

マネープラン　とともに　ライフプラン　を考えるような・・・

そんなことができる　プランナー　です。

 

弊社にも、何人かの　『ファイナンシャル・プランナー』有資格者　がいまして、

お客さまを　トータル的に　お守りしたいなぁ。。。

なんて、思っているわけです。

 

 

税制改正って、毎年行われているので、

ファイナンシャルプランナーは、

ほんとに、時代に乗っていないとできない仕事かな・・・。

なんて思うこともあります。

 

 

機会があったら、相談してみてください。

 

 

 

 

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昨日、自分の積立定期について　　ずっと　考えていました。

将来のために、なんとか、

月に５万円預金しようと思って、数ヶ月前に　「積立定期」　を始めました。

そのときの金利は、　0.4％　5年間の積立てです。

 

で、今はキャンペーンで　0.45%　の金利。

ん。。。

とりあえず、

EXCELを使いながら計算してみました。。。

 

積立てる額は、

50,000円　×　12ヶ月　×　5年間　＝　目指せ　300万円　　なわけですが、

0.40%　の金利5年間　と　0.45%の金利5年間

私の計算だと、　5年後に、4,000円弱　の利息の差が　発生しそうです!!

金利次第で、4,000円アップ　ですよ!!

 

まだ、数ヶ月しかたっていない預金だったので、

今の積立定期は、普通預金の金利で我慢して、解約!

ここまでで貯まったお金は、定期預金に。

で、ちょっと優遇された金利で、再度　積立定期を組むことにしました!

 

 

普通預金の金利で我慢した分、4,000円アップしたわけじゃありませんが、

ご飯1回分にはなるかなぁ・・・。

 金利って、なかなか重要ですよね!!

昨日は、ムキになって計算してました　(*-*)

 

 

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